Vol. III · §5 · India
FIU-IND
Unidad de Inteligencia Financiera — India
- Jurisdicción
- India
- Aplica a (nichos)
- crypto-exchange · crypto-wallet · money-transfer
La Unidad de Inteligencia Financiera — India es el organismo nacional central que recibe, procesa, analiza y difunde información relativa a transacciones financieras sospechosas en el marco de la Ley de Prevención del Lavado de Dinero de la India (PMLA, por sus siglas en inglés). Para FintechPays, FIU-IND cobra relevancia específica como autoridad de registro para los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASPs) — el régimen que, desde marzo de 2023, incorpora a los exchanges de criptomonedas, proveedores de carteras digitales y ciertos servicios adyacentes a DeFi dentro del perímetro AML de la India.
Desde la perspectiva editorial, el registro ante FIU-IND constituye el umbral regulatorio mínimo para cualquier exchange de criptomonedas que atienda a usuarios indios, ya sea de origen local u offshore. La acción de cumplimiento ejecutada en diciembre de 2023 contra varios exchanges offshore de relevancia —que posteriormente se registraron ante FIU-IND entre 2024 y 2025 tras el bloqueo de acceso— lo confirmó de forma categórica: un exchange que desee operar para usuarios indios debe registrarse, completar el proceso de KYC (verificación de identidad) conforme a los estándares de FIU-IND y presentar Reportes de Transacciones Sospechosas (STRs) en el marco del PMLA. FintechPays cita el registro VASP ante FIU-IND en cada reseña de exchanges de criptomonedas dirigida al mercado indio cuando el programa lo acredita, y señala su ausencia de forma destacada cuando no es así.
El registro ante FIU-IND es independiente de la autorización del RBI —dado que RBI no otorga licencias a exchanges de criptomonedas— y del registro ante SEBI, dado que el perímetro de SEBI no abarca la negociación de criptoactivos en el marco normativo vigente. Los tres organismos abordan distintas superficies de riesgo: FIU-IND en materia de AML, RBI respecto a los canales bancarios de dinero fíat hacia y desde los exchanges, y SEBI en lo concerniente a cualquier adyacencia con valores tokenizados. FintechPays presenta el conjunto de licencias de forma diferenciada en cada reseña de exchanges de criptomonedas orientada al mercado indio.
Anexo · citado por