FIU-IND

A Unidade de Inteligência Financeira — Índia (FIU-IND) é o órgão nacional central responsável por receber, processar, analisar e disseminar informações relativas a transações financeiras suspeitas, nos termos da Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro da Índia (PMLA). Para o FintechPays, a FIU-IND é relevante especificamente como autoridade de registro para Provedores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs) — o regime que, desde março de 2023, inclui exchanges de criptomoedas, provedores de carteiras digitais e determinados serviços adjacentes a DeFi no perímetro de combate à lavagem de dinheiro (AML) da Índia.

Do ponto de vista editorial, o registro na FIU-IND representa o piso regulatório para qualquer exchange de criptomoedas que atenda usuários indianos — onshore ou offshore. A ação de fiscalização de dezembro de 2023 contra diversas exchanges offshore de grande porte — que posteriormente se registraram na FIU-IND entre 2024 e 2025, após bloqueios de acesso — tornou isso concreto: uma exchange que deseja atender usuários indianos deve obter o registro, cumprir os padrões de KYC (verificação de identidade) da FIU-IND e apresentar Relatórios de Transações Suspeitas (STRs) conforme o arcabouço da PMLA. O FintechPays cita o registro VASP na FIU-IND em todas as avaliações de exchanges de criptomoedas voltadas ao mercado indiano nas quais o programa o detém, e sinaliza a ausência de forma destacada quando não é o caso.

O registro na FIU-IND é distinto da autorização do RBI — o RBI não licencia exchanges de criptomoedas — e do registro na SEBI, e o perímetro da SEBI não abrange a negociação de criptoativos no arcabouço regulatório vigente. Os três reguladores atuam sobre diferentes superfícies de risco: a FIU-IND responde pelo AML, o RBI pela infraestrutura bancária de fiat para/das exchanges, e a SEBI por eventuais adjacências com valores mobiliários tokenizados. O FintechPays apresenta o conjunto de licenças de forma individualizada em cada avaliação de exchange de criptomoedas voltada ao mercado indiano.