FIU-IND

Financial Intelligence Unit — India — центральное национальное ведомство, которое получает, обрабатывает, анализирует и распространяет информацию о подозрительных финансовых операциях в рамках индийского Закона о противодействии отмыванию денег (PMLA). Для FintechPays FIU-IND имеет значение прежде всего как регистрирующий орган для поставщиков услуг в сфере виртуальных активов (VASP) — режима, который с марта 2023 года включает криптобиржи, провайдеров криптокошельков и отдельные DeFi-смежные сервисы в индийский AML-периметр.

С редакционной точки зрения, регистрация в FIU-IND — это регуляторный минимум для любой криптобиржи, обслуживающей индийских пользователей, как онкорной, так и офшорной. Декабрьские правоприменительные действия 2023 года в отношении ряда крупных офшорных бирж (которые затем зарегистрировались в FIU-IND в 2024–2025 годах после блокировки доступа) сделали это положение наглядным: биржа, желающая обслуживать индийских пользователей, обязана зарегистрироваться, провести KYC (проверку личности) по стандартам FIU-IND и подавать отчёты о подозрительных операциях (STR) в рамках PMLA. FintechPays указывает наличие VASP-регистрации FIU-IND в каждом обзоре криптобиржи, ориентированной на индийский рынок, где программа ею обладает, и явно фиксирует её отсутствие в обратном случае.

Регистрация в FIU-IND отличается от авторизации RBI (RBI не лицензирует криптобиржи) и от регистрации в SEBI (периметр SEBI не охватывает торговлю криптоактивами в действующей редакции). Три регулятора покрывают разные зоны риска: FIU-IND — AML, RBI — фиатные банковские каналы в/из бирж, SEBI — любую смежность с токенизированными ценными бумагами. Мы отдельно раскрываем лицензионный стек в каждом обзоре индийской криптобиржи.